金融 软件定制 案例

反洗钱工作平台的设计，符合我国反洗钱监管要求，遵从未来发展趋势。主要模块包括大额可疑数据报送、可疑交易自主监测、客户身份识别与调查、名单管理与监控、客户风险评级、非现场监管报表、反恐怖融资、自贸区监测管理、5C 评估等核心模块，为甄别当前反洗钱、反经济犯罪、反恐怖融资等重点关注领域，提供了有效的支持。

立项背景与目标：企业级教学项目，业务领域是美股市场监控结合AI驱动的舆情分析。覆盖Spring Boot、MyBatis-Plus、Vue 3、AI Agent（MCP协议）、LLM集成等全栈技术。 核心功能模块（4个模块）： 模块A — stock-mcp（MCP Server）：为AI Agent提供工具的MCP服务器，含DateTool（获取时间）、EmailTool（发送邮件），使用Spring AI SSE端点 模块B — stock-web（股票监控）： • RSS采集：每15秒从 stocktitan.net 拉取美股新闻RSS • 去重、翻译（百度API）、标签提取（Jsoup，34种信号标签如AI/收购/FDA/财报，映射中文+emoji） • 异常统计（24小时/3天/7天各股票异常频率） • 查询API（关键词/标签/时间范围筛选+分页） • Spark分析（Top异常股票和Top标签聚合） 模块C — stock-yuqing（舆情分析）： • 异步分析流水线：提交查询→异步任务→轮询完成 • AI任务规划（DeepSeek）：提取事件类型/地点/时间，生成3-5个搜索关键词 • 互联网搜索（Tavily）：多查询搜索，URL去重，相关性排序 • AI情感分析（DeepSeek）：8维度分析（事件概览、时间线、热点话题、风险等级、情感倾向、公众关切、关键发现、建议） • 策略生成（DeepSeek）：5维度危机应对策略 • 报告生成：程序化生成Markdown/JSON格式（不用LLM以节省Token） • 邮件投递：SMTP发送到用户指定邮箱 模块D — my-vue-dev（Vue 3前端）：登录/注册、股票监控仪表盘（含Spark分析图表）、图表对比视图、响应式布局 业务流程： • 股票监控：定时任务(15秒) → RSS拉取 → 去重 → 翻译 → 标签提取 → 存储 → 聚合统计 → 钉钉告警 → 前端REST查询展示 • 舆情分析：用户提交查询 → 创建任务(PENDING) → 后台异步8步流水线 → 状态更新(COMPLETED/FAILED) → 前端轮询 → 查看报告/邮件发送

1. 立项背景和目标 随着企业集团经营规模扩大，跨国、跨区域的资金结算日益频繁，传统的分散式资金管理模式已难以满足实时监控、风险防控及资金使用效率最大化的需求。集团企业在资金管理方面普遍面临银企直连覆盖率低、票据及担保信息分散、汇率风险敞口难以量化、以及融资与预算脱节等痛点。 本项目旨在构建一个一体化、智能化、可视化的全球资金管理平台。其核心目标在于：打通集团与各银行、子公司之间的数据壁垒，实现从账户管理、资金归集、交易结算到外汇衍生品对冲、融资授信管理的全流程线上化。系统致力于通过自动化的银企互联和严格的预算控制，提升集团资金周转率，降低财务成本，并有效防范操作风险与市场风险。 2.功能模块的介绍,该系统包含以下十大核心功能模块： 工作平台与驾驶舱：提供待办审批、关键指标预警以及资金头寸可视化的决策支持看板。 账户与银企模块：（账户模块）实现全集团银行账户的开销户生命周期管理及余额实时查询；（银企模块）负责与多家银行的银企直连系统对接，自动下载银行流水、回单并触发支付指令。 资金集中与预算管理：（资金集中）支持自动上划下拨、资金池计息及内部计价；（预算管理）对支付行为进行事中控制，防止超预算付款。 交易与结算：（交易记账）自动生成会计凭证，实现业务财务一体化；（内部结算-网银端）处理集团内部单位之间的往来款项，支持资金实时调拨。 外汇与衍生品：（外汇衍生品）模块提供远期、掉期、期权等套期保值工具的管理，帮助财务人员在汇率波动中锁定成本。 风险与融资管理：（担保管理/保函管理）统一管理对内对外的担保额度及保函开具情况；（授信管理）记录各银行授予的信用额度及使用情况；（融资管理）涵盖贷款合同管理、利息计提及还本付息全流程。 3. 业务流程、功能路径描述 以一个典型的“对外支付货款并锁汇”场景为例，系统操作路径如下： 预算申请与审批：业务部门在“预算管理”模块发起付款申请单，关联对应的预算项目。审批通过后，单据推送到资金结算岗。 交易记账与支付：结算岗在“交易记账”或“内部结算”模块选择“付款单据”，确认币种及金额（如USD 100万）。系统调用“银企模块”的直连接口，将指令发送至银行完成付款。 外汇风险对冲：由于付款金额较大且汇率波动剧烈，资金总监在“外汇衍生品”模块录入一笔远期购汇合约（交割日与付款日匹配），锁定远期汇率。 资金头寸调整：系统检测到公司账户余额不足，财务经理在“资金集中”模块发起从集团资金池的“内部拆借”或“上划下拨”指令，补充流动性。 后续管理与分析： 付款后，该笔业务的担保状态在“担保管理”中自动更新（额度释放或占用）。 相应的贷款额度在“授信管理”中更新使用情况。 月末，系统生成现金流量表及外汇风险敞口报告，供管理层决策。

一、业务和功能介绍 1. 立项背景随着A股市场投资者规模突破2.2亿，散户群体在信息获取、数据分析、持仓管理等方面面临显著痛点：行情数据分散于多个平台、缺乏统一的投研工具链、投资决策缺少量化依据。同时，期货市场的基差分析、净持仓追踪等专业功能门槛较高，普通投资者难以有效利用。本项目"牛散网"旨在构建一个面向个人投资者的一站式智能投研平台，整合股票行情、期货分析、牛散持仓追踪、AI研报解读等核心能力，降低专业投研工具的使用门槛，帮助用户建立数据驱动的投资决策体系。2. 核心功能模块平台采用双端架构，分为用户客户端（nsw-client-web）和运营管理后台（nsw-admin-web），涵盖以下核心业务模块： 股票行情与选股模块：提供个股详情页（K线图、财务数据、机构评级）、多维度选股工具（形态选股支持50种子分类筛选、条件选股）、实时行情数据聚合与展示。 牛散与游资追踪模块：追踪知名投资者（牛散）的持仓变动、盈亏排行、操作风格分析；游资席位数据追踪与热钱流向分析，包含牛散详情弹窗、持仓市值排名、按报告期季度筛选等功能。 期货分析模块：覆盖期货净持仓对比分析、期现基差波动分析、多空持仓数据可视化，集成AI分析模块提供自动化研判报告。 融资融券模块：融资余额趋势图表、融券数据查询、两融标的筛选。 AI智能研报模块：支持PDF研报上传与解析（基于LangChain4j）、AI自动生成研报摘要与投资评级、提示词外置化管理，覆盖研报分析、板块核心观点生成等多场景。 用户体系与积分模块：VIP会员开通与权益管理、积分规则配置与扣除策略、用户关注/收藏体系、邀请人机制。 内容与社区模块：文章发布与板块管理（黑马挖掘）、评论回复与互动、公告通知、在线客服（WebSocket + STOMP实时通信）。 支付与订单模块：集成支付宝与微信支付（IJPay），支持VIP购买、积分充值等交易场景。 运营管理后台：仪表盘数据概览、广告位管理、客户管理、会员管理、积分管理、角色权限管理、操作日志审计、帮助中心管理。 3. 业务流程用户通过注册/登录进入平台后，可浏览首页推荐的热门股票、板块动态和研报精选。在个股详情页，用户可查看完整的K线图表、财务核心指标（ROE、毛利率等）、机构持仓变动和AI生成的分析摘要。通过选股工具，用户可自定义筛选条件生成候选标的列表，并追踪牛散的建仓/减仓动向。在期货板块，用户可查看净持仓对比图和基差波动趋势，结合AI分析辅助判断。平台通过积分和VIP机制控制高级功能的访问权限，导出和下载操作统一由积分策略管控。后台管理员通过运营后台进行内容审核、用户管理、数据维护等日常运营工作。

1、主要是协助客户或者销售帮忙客户进行助贷融资的项目 2、主要功能是客户信息收集，审核 3、客户资质风控，客户流水报告等 4、合同文件审核，上传材料审核 5、客户融资试算，计划方案 6、客户还款计划 7、客户流水解析

1. **市场总览** — KPI 卡片 + 建档率/授信率柱状图 + 金额对比图 2. **经理业绩** — Top15 条形图 + 可筛选明细表 3. **额度分析** — 使用率分布直方图 + 到期时间柱线图 4. **客户画像** — 客户类型饼图 + 担保方式条形图 + 明细表 5. **时间趋势** — 授信/投放周维度折线图 6. **市场地图** — 行政区地图 + 气泡散点图

1.对于一些打款或者租车公司，业务开展之前需要先检查用户或者用户的企业信用是否符合要求，这时需要查询用户或者企业的大数据。 2.本系统的功能就是查询用户或者企业的大户据信息，本系统对接了多个大数据平台，比如微风企，同盾，百融等。提供在小程序或者web上进行查询下载查询报告支付查询费用等功能。 3.本系统易于拓展，系统提供了一些默认的查询数据项，当数据提供商系统升级，增加了数据查询项目或者删减了数据查询项目，我们系统只需要简单修改下配置，就能立即匹配完成。 4.本系统提供了自定义购买套餐，可以自由配置套餐规则，自由上下架。

统一支付支付清算系统是农信银用来处理支付清算业务、支付查询、对账等功能的微服务项目。 主要业务有汇兑交易、汇票交易、通存通兑交易、网联借记、网联贷记、日终对账、批次对账业务，其中网联借记和网联贷记的业务量一天大约400万。系统的调用方主要有柜面、网联渠道等。

审批反欺诈子系统是审批系统在处理审批过程中，根据客户上送的信息、历史客户申请记录信息和审批规则等内容获取到此客户命中的规则、对应的欺诈评分等信息，用来对审批工作提供参考。 标签分为横向标签和纵向标签，横向标签是根据客户的简单信息直接判断，例如：客户的年龄是否<30岁；纵向标签是根据客户进件信息和历史记录进行判断，例如：近三个月内，相同手机号不同客户的进件次数。

行业场景： 大AK线智能助理立项源于A股投资者在短线复盘、K线研判、热点跟踪和选股决策中信息分散、分析门槛高、人工筛选耗时的问题。项目 面向股票研究与智能投顾辅助场景，旨在把行情数据、技术指标、策略筛选和AI问答整合到一个网站中，帮助用户更高效地理解市场变 化、发现潜在机会并形成可追溯的分析记录。 功能介绍： 项目主要功能包括K线智能问答、股票诊断、四维选股、主力/情绪/热点榜单、历史分析记录、数据就绪状态检测、会员权限与使用次 数控制等模块。用户可以围绕个股走势、短线形态、成交量变化、趋势强弱、回撤位置等问题发起提问，系统结合K线数据和指标结果 生成分析说明；同时支持按趋势、动量、反转、波段等逻辑筛选股票，并展示历史运行结果，方便持续复盘和对比。

一站式金融 AI 智能体平台，基于「Query → Skill → Tool」三层决策架构，集成多 Agent 协作、混合 RAG/GraphRAG 知识检索、MCP 工具协议等核心能力，支持智能投研分析、量化策略研究、合规审查等场景。平台覆盖行情数据查询、财报深度解读、技术面指标分析、K 线形态识别、知识图谱多跳推理全链路，内置 6 组 49 个金融工具，支持文档上传自动入库与引用溯源。架构上采用微服务拆分（主服务 + RAG + LLM Gateway + 评估），融合多模型降级链、熔断器、语义缓存等生产级稳定性保障，确保高可用与确定性输出。

面向商贸、财务日常办公场景，解决多份零散Excel单据手动汇总效率低、录入易错的痛点。工具可批量遍历指定目录全部表格文件，自动匹配表头字段，完成数据合并、无效空行剔除、分类统计，最终整合数据生成统一汇总报表，大幅缩减人工整理耗时，适配进销存台账、往来账单等多种单据处理需求。

本基础框架是一个面向企业级应用开发的Java技术底座，旨在解决分布式系统开发中常见的基础设施集成、组件复用与配置管理问题。框架以Spring Boot为核心引擎，通过自动配置与模块化封装，对主流中间件与基础组件进行了统一整合，提供开箱即用的开发体验。开发者无需关注底层版本兼容性与繁琐的初始化配置，即可快速构建高可用、可观测、易扩展的业务系统。

立项背景是审计底稿通常在 Excel 中维护、审计报告通常在 Word 中编制，人工复制主表和附注不仅耗时，而且容易出现版本不一致、漏改漏同步、勾稽错误等问题。项目目标是建设一套基于 Office 插件的协同工具，打通 Excel 底稿与 Word 报告之间的数据链路，降低重复录入成本，提升报告编制效率和准确性。软件核心包括 Excel 端和 Word 端两部分：Excel 端提供 Word 文件关联、主表及附注模板插入、从 Word 导入表格、向 Word 导出数据、差异检测、零值行清理、手动新增附注等功能；Word 端提供一键刷新报告、同步状态查看、跳转 Excel、解除关联等功能。业务流程上，用户先在 Excel 中关联审计报告 Word 文件，再按模板生成或导入主表/附注，随后建立表格级绑定关系；当底稿数据调整后，可在 Excel 端刷新同步到 Word，也可在 Word 端一键拉取最新底稿数据完成整篇报告更新，从而形成“底稿整理-报告生成-差异校验-同步刷新”的闭环路径。

1、理财产品管理， 统一维护产品的基本信息（代码、名称、类型、管理人）、收益特征（预期年化、业绩比较基准、历史波动率）、风险等级、申赎规则、费率结构等。 2、资产管理，实现用户投资资产的统一视图与精细化管理，涵盖资产录入、估值核算、变动追踪及分析报表。 3、投资组合配置，基于用户风险偏好与投资目标，提供科学的资产配置模型与组合优化建议。 4、理财规划， 以人生目标为导向，提供涵盖储蓄、保障、养老、教育、税务等长期财务规划及路径模拟。

基于天勤量化平台（国内期货、期权、股票），可以实现自动交易，跟单交易，自动风控，高频量化等等定制功能。 国内金融市场，期货期权交易大部分使用上期技术提供的CTP接口，但是CTP接口只有C++事件驱动接口，使用门槛较高，并且没有历史数据需要自己本地保存数据积累，所以使用过于专业。天勤量化平台提供的Python接口，并且提供历史数据实时获取，使自动交易策略实现更为容易。

1.获取期货当前行情价格 2.获取最新每一天的布林带上下轨 3.当价格接近上下轨时捕捉信号，让AI分析当前做空还是做多，AI提示做空/做多买入该产品，推送微信公众号。 4.止损/移动止盈 监控持仓产品，推送微信公众号 5.统计历史交易收益/当前持仓收益，推送微信公众号

本系统是一套面向多源数据的可视化分析工具，基于Python数据分析生态构建，可读取结构化Excel数据源并自动生成专业级分析图表和HTML报告。 系统聚焦两大分析场景： 1. A股金融市场分析：读取沪深A股4000+只股票的实时数据，自动生成板块分布饼图、成交量Top15排行柱状图、涨跌幅分布直方图，直观展示市场结构和资金动向。针对个股（如贵州茅台600519），生 成日K线走势图并叠加MA20/MA60双均线，标注历史最高收盘价，辅助技术分析决策。 2. 豆瓣影评数据分析：读取豆瓣电影Top250完整榜单，生成评分分布直方图、评分区间占比饼图，以及年度电影数量与平均评分的双Y轴趋势图。可直观看到经典电影年代分布和评分走势。 所有图表统一采用专业配色方案，支持中文渲染，输出为高分辨率PNG图片（150 DPI）。同时自动生成一个响应式HTML分析报告页面，将所有图表嵌入精美卡片布局，包含概览统计卡片和技术指标说明，可直接用于演示汇报或嵌入Web页面。

项目描述: 通过本项目实现各个业务系统间服务的标准化调用和全行统一分布式架构，通过对报文标准改造后，将为灰度发布、多版本并行、热力地图采数、交易服务统一监控、交易全局路由、快速迭代开发等提供支撑基础。本项目涉及范围改造40多个系统，横跨研发8个团队，属于部门级重点项目。项目角色: 项目经理，统筹协调各方资源，保障项目进度，解决资源冲突，及时响应各系统需求，分批次调整投产策略，整理项目交付材料；

构建面向美团金融部门多业务线(如信贷、数据分、短信、AI语音等)的统一清分系统，涵盖事件入库、实时与 定时清分、计价计算、结算单生成、资金对账等。 个人职责： 清分领域负责人:设计开发通用计价模型，适配不同业务线的多样化计价规则(固定收费、阶梯计价、动态调差 等)，支持灵活扩展和快速迭代 核心系统技术负责人:设计并开发了清分系统的核心组件，包括天级合并计价引擎、全额累进调差引擎、超额累 进调差引擎等，解决期中、期末调差的数据回刷问题，以及每日千万级数据的清分计价问题 稳定性负责人:负责计价与结算系统稳定性治理，包括方案设计与落地、告警与排查机制优化，以及数据补偿能 力的完善，保障业务高效稳定运行。