反洗钱工作平台的设计,符合我国反洗钱监管要求,遵从未来发展趋势。主要模块包括大额可疑数据报送、可疑交易自主监测、客户身份识别与调查、名单管理与监控、客户风险评级、非现场监管报表、反恐怖融资、自贸区监测管理、5C 评估等核心模块,为甄别当前反洗钱、反经济犯罪、反恐怖融资等重点关注领域,提供了有效的支持。
1.模型内容整合,对洗钱模型进行识别、评估、监测、控制洗钱和恐怖融资的风险管理。
2.客户风险评级,对客户进行KYC风险等级评测,评估周期内算法下客户资金流动产生洗钱风险的风险。
3.构建和识别资金网络,从而满足对涉毒、地下钱庄、非法集资等洗钱案件的检测甄别。